中华人民共和国和南斯拉夫社会主义联邦共和国领事条约
中华人民共和国 南斯拉夫社会主义联邦共和国
全国人民代表大会常务委员会关于批准《中华人民共和国和南斯拉夫社会主义联邦共和国领事条约》的决定
（1982年8月23日通过）
第五届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议决定：批准1982年2月4日国务院副总理兼外交部部长黄华代表中华人民共和国在北京签署的《中华人民共和国和南斯拉夫社会主义联邦共和国领事条约》。
中华人民共和国和南斯拉夫社会主义联邦共和国领事条约
目录
第一章 领事关系
第二章 领事职务
第三章 便利、特权和豁免
第四章 最后条款
中华人民共和国和南斯拉夫社会主义联邦共和国，
希望发展两国间的领事关系，以利于两国在尊重主权、独立、互不干涉内政和平等互利的原则基础上进一步加强和发展相互间的友好合作；
为此决定缔结本条约，并各派全权代表如下：
中华人民共和国特派国务院副总理兼外交部长黄华；
南斯拉夫社会主义联邦共和国特派南斯拉夫社会主义联邦共和国驻中华人民共和国特命全权大使米尔科·奥斯托依奇。
双方全权代表互相校阅全权证书，认为妥善后，议定下列各条：
第一条 定义
就本条约而言，下列各项用语应具有以下的意义：
（一）“派遣国”指任命领事官员的缔约国；
（二）“接受国”指接受领事官员的缔约国；
（三）“领事馆”指总领事馆、领事馆、副领事馆或领事代理处；
（四）“领事区”指为领事馆执行领事职务而设定的区域；
（五）“领事馆长”指派遣国委任领导领事馆的人员；
（六）“领事官员”指派遣国委任执行领事职务的人员，包括领事馆长在内；
（七）“领馆工作人员”指在领事馆内从事行政或技术工作的人员；
（八）“服务人员”指在领事馆内从事服务工作的人员；
（九）“领馆成员”指领事官员、领馆工作人员和服务人员；
（十）“领馆馆舍”指专供领事馆使用的建筑物或部分建筑物及其附属的土地，不论其所有权属谁；
（十一）“领馆档案”指领馆的一切文书、文件、函电、簿籍、卷宗、索引卡片、印记和图章、胶卷、照片、录音带、密码、明码、以及用来保护或保管它们之任何器具；
（十二）“国民”指自然人和法人；
（十三）“船只”指派遣国或接受国授权悬挂其国旗的任何船只，不包括军舰；
（十四）“飞机”指在派遣国或接受国注册的任何飞机，不包括军用飞机。
第一章 领事关系
第二条 领事馆的设立
一、缔约一方只有经对方同意，才得在对方境内设立领事馆。
二、领事馆的所在地、类别、领事区由缔约双方决定，与此有关的任何变更，须经接受国同意。
三、在原有领事馆所在地以外的地点开设作为其组成部分的办事处，须经接受国事先明确表示同意。
四、领事官员须经接受国同意才得在领事区以外执行职务。
第三条 领事馆长的任命和接受
一、领事馆长的任命和接受的手续，应分别根据派遣国和接受国的法律规章和惯例办理。
二、派遣国应向接受国递交任命领事馆长的照会，照会中应载明领事馆长的全名、官衔、领馆所在地和领事区。
三、接受国在接到任命领事馆长的照会后，应尽快予以确认。
四、接受国如拒绝确认，无须说明拒绝的理由。
五、领事馆长只有在接受国确认后，才可执行职务。
第四条 对领事区当局的通知
一、接受国在确认领事馆长后，应立即通知领事区的主管当局，并采取必要措施使领事馆长能执行职务。
二、接受国应采取一切必要措施，使领事馆长能享受本条约规定所给予的待遇。
第五条 暂时代理领事馆长职务
一、如果领事馆长不能执行职务，或者领事馆长职位空缺时，派遣国得指派一位领事官员或一位外交人员担任代理领事馆长。派遣国应事先把代理馆长的全名通知接受国。
二、代表领事馆长应享受同领事馆长按本条约所享受的同样的便利、特权和豁免。
三、被指派代理领事馆长的外交人员应继续享受其应享受的外交特权和豁免。
第六条 通知任命、到达和离境
派遣国应在适当时候将下列事项通知接受国：
（一）领馆成员的到达，连同他的全名、职务，及其最后离境或他的职务的终止，以及他在领事馆工作期间发生的影响其身份的任何其他变动；
（二）领馆成员的家庭成员的到达和最后离境，以及一个人成为或不再是领馆成员家庭成员的事实；
（三）接受国的公民或永久居民受雇和解雇的事实。
第七条 领馆成员的国籍
一、领事官员应为非永久居住在接受国境内的派遣国国民。
二、领馆工作人员和服务人员可以具有派遣国或接受国的国籍。
第八条 领馆成员职务的终止
一、领馆成员的职务，在下列情形下应告终止：
（一）派遣国通知接受国该成员的职务已经终止；
（二）接受国通过外交途径通知派遣国，撤销给予领事馆长的承认，或者认为领事馆任何其他成员为不可接受。遇此情况，派遣国应召回这些人员或终止其在领馆的工作。
二、遇本条第一款第（二）项所提及的情况时，接受国无须向派遣国说明作出这些决定的理由。
第九条 使馆执行领事职务
一、本条约的各项规定适用于由使馆执行领事职务的情况。
二、派遣国应将被指派执行领事职务的使馆成员的名字通过外交途径通知接受国。
三、被指派执行领事职务的使馆成员将继续享有使馆成员的便利、特权和豁免。
第二章 领事职务
第十条 一般领事职务
一般领事职务是：
（一）在国际法许可的范围内保护派遣国及其国民在接受国的权益；
（二）按照本条约的规定，增进派遣国和接受国之间商务、经济、文化、教育、科学和旅游关系的发展，并在其他方面促进两国间的友好关系；
（三）用一切合法手段，了解本条第（二）项所述的各方面情况和发展，将其报告派遣国；
（四）帮助和协助派遣国国民。
第十一条 国民登记
领事官员有权登记在领事区内居住或永久居住的派遣国国民，为此领事官员得请接受国主管当局给予协助。
第十二条 民事地位
领事官员有权：
（一）登记派遣国国民的出生和死亡，并发给出生和死亡证明；
（二）办理派遣国国民间的结婚手续，颁发结婚证，并尽快通知接受国有关当局。
第十三条 旅行证件和签证
领事官员有权：
（一）向派遣国国民颁发、换发护照或其他旅行证件，或延长其有效期；
（二）向前往派遣国的人颁发签证或其他适当的文件，或延长其有效期。
第十四条 公证和认证
一、在接受国不反对的情况下，领事官员有权在其领事区内执行下列公证和认证职务；
（一）起草或认证派遣国国民为在接受国境外使用的书契和其他文件及其副本或节录；
（二）把书契和其他文件译成派遣国或接受国的官方文字，并证明译文与原文相符；
（三）履行派遣国所委托的其他公证职务，但这种职务的执行不得违反接受国的法律规章。
二、领事官员可认证派遣国国民在各种文件上的签字；认证派遣国或接受国机关所颁发的文件上的签字和印章。
三、领事官员得在领事馆内，在派遣国国民的家里，以及在属于派遣国的船只或飞机上履行本条第一、二款规定的职务。
第十五条 保护国民的权益
领事官员有权：
（一）了解关于派遣国国民进入接受国境内以及他们的居留和工作的情况，如有必要，向接受国主管当局交涉，并可同派遣国国民自由会见和联系。
（二）协助派遣国国民同接受国法院和其他主管当局进行联系，为在这些当局诉讼提供协助；如果与接受国法律规章不发生冲突，确保他们获得律师或其他有资格的人的协助，并在主管当局的同意下提供译员或自己担任译员。
（三）接受属于派遣国国民的动产以便将其还给原主。
第十六条 监护
领事官员得为居住在接受国境内的派遣国国民履行监护的职务，但需经派遣国法律规章授权，并符合接受国的法律规章。
第十七条 代表派遣国国民
派遣国国民由于不在场或其他原因，无法亲自保护自己的权利和利益或无法指定代表时，领事官员得根据接受国法律在接受国法庭上或其他当局前代表他们，或为他们安排适当的代表。
第十八条 剥夺自由和会见
接受国主管当局应：
（一）不迟延地将派遣国国民在领事区内被剥夺自由的情况通知领事馆；
（二）不迟延地传递领事馆和根据具有最后效力的司法判决或其他当局的决定而被拘留、被逮捕或服刑的派遣国国民之间的信息；
（三）使领事官员能够尽快会见以任何方式被剥夺自由的派遣国国民，并为其安排法律代表，除非接受国的法律规章不允许这样做；
（四）使领事官员能够依照接受国的法律规章会见在监狱中的派遣国国民并同他谈话。
第十九条 事故通知
接受国主管当局应不迟延地通知离出事地点最近的领事馆关于造成派遣国国民死亡、重伤或承受严重物质损失的公路事故或铁路事故。
第二十条 死亡通知
一、接受国主管当局应不迟延地将派遣国国民的死亡通知派遣国领事馆，同时提供有关继承人、他们的住址或停留地、遗产内容等一切所知情况。
二、接受国主管当局获悉在派遣国死亡的某一派遣国国民的遗产系在接受国境内，或某一派遣国国民是已死的某一非派遣国国民的继承人时，应随即按照本条第一款的规定办理。
三、领事馆如果先于接受国当局得知派遣国国民的死亡，应立即通知接受国主管当局。
第二十一条 突然死亡和失踪
一、派遣国国民如在接受国过境或逗留时死亡或失踪，接受国当局应将该国民身边的财物和金钱，在扣除欠款后，连同清单交给派遣国领事馆，无须其他手续。
二、如缔约一方的国民在缔约另一方的船只上或飞机上死亡或失踪，属于死者或失踪者的个人财物应连同清单就近送交死者或失踪者所属国主管当局或其使馆或领事馆。
第二十二条 保护遗产的措施
一、如果死亡的派遣国国民的遗产在接受国境内，接受国法院或其他主管当局应根据要求或根据职权，采取必要措施保护和适当处理遗产，并应不迟延地通知派遣国设在附近的领事馆。
二、领事馆应立即将立遗嘱人的死亡、遗嘱和遗产内容通知身为派遣国国民的继承人，以便他们能够亲自或通过代表参加继承程度。在派遣国国民不在场或者没有指定代表时，领事官员有权未经专门授权在接受国主管当局前进行的继承程序中代表该国民，直到本人担负起保护自己权利的任务或指定代表时为止。
三、领事官员如代表派遣国国民临时保管该国民有权继承的金钱和其他动产，他应向接受国主管当局提供证据表明他已将金钱或其他动产转交给该国民。
第二十三条 文件的转送
领事官员有权以不违反接受国法律规章规定的方式，向派遣国国民转送司法文件或非司法文件。
第二十四条 派遣国国民的回国
接受国应提供帮助和便利，使派遣国国民能自由地回国，如果这些派遣国国民被派遣国召回以行使其权利或履行其义务的话。
第二十五条 关于船只的领事职务
一、领事官员有权对在接受国领海、内水、港口或其他停泊处的派遣国船只及其船长、船员提供协助；
二、领事官员有权：
（一）听取关于船只航程之陈述，查验、认证、延长和颁发船舶证书和其他文件；
（二）调查船上发生的任何事故；
（三）对船长和船员的医疗采取相应措施；
（四）同未回船的船员进行联系，并就其回船或回国作出安排；
（五）在不损害接受国权利的情况下，领事官员可在派遣国船只上行使派遣国法律规章规定的监督权和检查权，并可采取任何其他贯彻派遣国规章的措施。
三、应领事官员的请求，接受国当局对实现本条第一、二款的规定，应提供一切可能的协助。
第二十六条 向接受国当局请求协助
一、领事官员在履行其船只方面的职务时，可请求接受国当局给予协助。
二、接受国当局应尽可能向领事官员提供所请求的协助，如不能提供协助，应说明理由。
第二十七条 和船只的联系
一、在船只获准靠岸后，领事官员或其代表在履行必要手续后，即可登船。
二、船长和船员可同领事馆联系，并可随时前往领事馆，但应遵守接受国关于入出境的规章。
第二十八条 接受国当局对船只的处理
一、接受国法院或其他主管当局有意在派遣国船只上采取强制性行动或进行调查时，必须事先通知领事馆，以便领事官员或其代表能在采取行动时到场。如果事情紧急，不可能及时通知领事官员到场或派代表到场，主管当局事后应通知领事馆，并应领事官员的请求提供有关事实和所采取行动的全部情况。
二、本条第一款的规定适用于接受国主管当局认为有必要在岸上询问船长或船员的情况。
三、除非应船长的请求或征得其同意，或为了维护治安和秩序以及为了公共卫生和安全，接受国法院或其他主管当局不得干涉船只的任何内部事务。
四、本条第一款的规定不适用于普通海关、卫生和护照管理，也不适用于为在海上拯救人命或防止水域的污染而采取的行动。
第二十九条 受损坏的船只
一、如果派遣国船只在接受国领海或内水或其附近失事、搁浅、或遭受任何其他损伤，接受国主管当局应将上述情况以及为保护船上人员生命、货物和其他财产所采取的措施尽快通知领事馆。
二、领事官员有权采取措施向发生事故的船只、船员和旅客提供协助，并可为此请求接受国当局给予协助。
三、接受国当局应领事官员的请求，对本条第二款所采取的措施，应尽可能提供协助。
四、失事船只及其货物和食品在接受国境内不需缴纳关税，除非在接受国内出售和交付使用。
第三十条 登上外国船只
经事先征得船长同意，领事官员可登上驶往派遣国的港口或其他停泊处的任何国籍的船只，以便办理进入派遣国港口或停泊处的手续。
第三十一条 关于飞机的领事职务
本条约关于派遣国船只的规定，同样适用于派遣国的飞机。
第三十二条 其他领事职务
领事官员得执行派遣国责成其办理而不为接受国法律规章所禁止、或不为接受国所反对的其他职务。
第三十三条 和接受国当局联系
一、领事官员或使馆成员在执行领事职务时，得与以下当局联系：
（一）其领事区的地方主管当局；
（二）如果接受国的法律规章和惯例允许，并在其规定范围内，和接受国的中央主管当局联系。
二、领事官员在派遣国使馆外交人员不在时，才得直接向接受国外交部联系。
三、领事馆与接受国主管当局来往的正式文书，应使用接受国在领事区内的官方文字。
第三章 便利、特权和豁免
第一节 领馆的便利、特权和豁免
第三十四条 领馆的便利
接受国应给予领事馆正常执行职务之充分便利。
第三十五条 国旗和国徽
一、领事馆所在的建筑物上、领事馆长住宅以及领事馆长执行公务乘用的交通工具上得悬挂派遣国国旗。
二、派遣国有权在领事馆所在的建筑物上和领事馆长住宅悬挂国徽和领事馆馆牌。馆牌使用派遣国和领事馆所在地的官方文字。
三、行使本条所规定的权利时，应该照顾到接受国的法律规章和惯例。
第三十六条 房舍
一、接受国应便利派遣国按照接受国的法律规章在接受国境内取得领事馆所需的馆舍，或协助派遣国用其他方法获得馆舍。
二、必要时，接受国也应协助领事馆为其成员获得适当的房舍。
第三十七条 领馆馆舍不得侵犯
一、领馆馆舍不得侵犯。
二、接受国负有特殊责任，采取适当步骤保护领馆馆舍免受侵入或损坏，并防止扰乱领事馆及其成员的安宁或有损领事馆尊严的事情。
三、接受国官员须经领事馆长或派遣国使馆馆长或上述两人之一的指定人员的同意，才得进入领馆馆舍。但遇火灾或其他灾害须迅速采取保护行动时，得认为领事馆长已予同意。
第三十八条 领馆馆舍免税
一、领馆馆舍和领事馆长住宅为派遣国或其代表所有或承租者，应免缴国家、地区或城市的任何捐税，但对提供特定服务的应付费用不在此例。
二、本条第一款所述的免税，不适用于与派遣国或其代表订立契约的人按照接受国法律规章应缴的捐税。
第三十九条 领馆档案不得侵犯
领馆档案无论何时，亦不论位于何处，均不得侵犯。
第四十条 行动自由
除接受国为国家安全禁止或限制进入区域所订的法律规章另有规定外，接受国应保证领馆成员及其家庭成员在其境内的行动自由。
第四十一条 通讯自由
一、接受国应准许并保护领事馆为一切公务目的的通讯自由。领事馆同派遣国政府及其不论在何地的使馆和其他领事馆通讯，得采取一切公用通讯方法，包括外交或领事信使，外交或领事邮袋和明密码电信。但领事馆须经接受国许可，始得安装和使用无线电发报机。
二、领事馆之来往公文不得侵犯。来往公文系指有关领事馆及其职务的一切来往文件。
三、领事邮袋不得拆开或扣留。但如接受国主管当局有重大理由认为邮袋装有本条第四款所述公文、文件和用品以外的物品时，得请派遣国授权代表一人在该当局面前将邮袋拆开。如此项请求遭到拒绝，邮袋应予退回至原发出地点。
四、构成领事邮袋的包裹须加密封并附有可资识别的外部标记，并以装载来往公文及公务文件或专供领事馆公务之用的物品为限。
五、领事信使应持有官方证件，载明其身份及构成领事邮袋的包裹的件数。领事信使不得为接受国国民，也不得为接受国永久居民。领事信使在执行职务时，应受接受国保护和协助。领事信使享有人身不得侵犯权，不受任何方式的拘禁或逮捕。
六、受托传递领事邮袋的船长或机长应持有官方证件，载明构成邮袋包裹的件数。经过同接受国当局商定，邮袋可由领馆成员直接提取或送交。
第四十二条 领馆规费和手续费
一、领事馆得在接受国境内征收派遣国法律规章规定的领馆办事规费和手续费。
二、本条第一款所指的规费和手续费之收入款项，在接受国应免缴一切捐税。
三、接受国应使领事馆能够将规费和手续费所得款项汇回派遣国。
第二节 领馆成员的便利、特权和豁免
第四十三条 对领事官员的保护
接受国应给予派遣国领事官员以应有的尊重，并应采取适当步骤，以防止其人身、自由或尊严受任何侵犯。
第四十四条 领事官员人身不得侵犯
一、领事官员不得予以逮捕或拘留候审，但遇犯严重罪行，依主管司法机关判决执行者不在此列。
二、除本条第一款规定的情况外，对领事官员不得监禁或以任何其他方式限制其人身自由，但为执行有最后效力之司法判决者不在此限。
三、如对领事官员提起刑事诉讼，该员须到管辖机关出庭，但进行诉讼程序时，应对领事官员给予适当尊重，除本条第一款规定的情况外，并应尽量避免妨碍领事职务之执行。遇本条第一款规定的情况，如有需要拘留某一领事官员时，也应尽快办理对其提起诉讼。
第四十五条 逮捕、拘留或诉究的通知
遇非馆长的领馆成员受逮捕或拘留候审，或对其提起刑事诉讼，接受国应立即通知领馆馆长。如领馆馆长为该项措施的对象时，接受国应通过外交途径通知派遣国。
第四十六条 管辖的豁免
一、领馆成员执行领事职务时的行为，不受接受国司法或行政当局的管辖。
二、但本条第一款的规定不适用下列民事诉讼：
（一）因领馆成员并未明示或暗示以派遣国代表身份订立的契约所引起的诉讼；
（二）第三者因车辆、船只或飞机在接受国内发生的意外事故造成的损害而提出的诉讼。
第四十七条 作证的义务
一、领馆成员得被请在司法或行政程序中到场作证。除本条第四款所述情形外，领馆工作人员和服务人员不得拒绝作证。
二、如果领事官员拒绝作证，不得对其施行任何强制措施或处罚。
三、要求领事官员作证的当局应避免妨碍其执行职务。在可能情形下，得在其寓所或领事馆录取这种证词，或者接受其书面陈述。
四、领馆成员没有义务就其执行公务所涉事项作证，或提供有关的公文或文件。领馆成员也有权拒绝以鉴定人身份就派遣国法律规章提出证词。
第四十八条 特权和豁免的放弃
一、派遣国得为某一领馆成员放弃本条约第四十四、四十六和四十七条规定的特权和豁免。但必须是明白表示，并以书面通知接受国。
二、领馆成员如就其本可免受管辖的事项提出诉讼，就不得对于同本诉直接有关的反诉援用豁免。
三、民事或行政诉讼程序上放弃豁免，不得视为对司法判决执行处分的豁免亦默示放弃；放弃此项豁免，须分别为之。
第四十九条 免除登记、社会保险、个人服役和捐献
一、领馆成员及其家庭成员，应免除接受国法律规章关于外侨登记和居留证所规定的一切义务。
二、领馆成员及其家庭成员，应免除接受国可能有的社会保险义务。
三、接受国应免除领馆成员及其家庭成员的一切个人捐献和任何种类的公共服役。
第五十条 免税
一、领馆成员及其家庭成员应免缴一切对人或对物课征的国家、地区或城市性捐税，但以下捐税除外：
（一）通常计入在商品或劳务价格中的间接税；
（二）对于接受国境内私有不动产的捐税，但对领馆馆舍的免税按本条约第三十八条办理；
（三）接受国征收的继承税和让与税，但本条约第五十三条第（二）项的规定不在此限；
（四）在接受国取得的私人收入的所得税；
（五）对提供特定服务所征收的费用；
（六）注册费、法院手续费和登录费。但本条约第三十八条的规定不在此限。
二、领馆成员如果其雇用人员的工资在接受国非免缴所得税者，应遵守该国法律规章为雇主规定的有关征收所得税的义务。
第五十一条 关税免除和海关免验
一、接受国应准许下列物品入境，并免征关税和任何因进出口而征收的其他捐税，但贮藏、运输和类似服务的费用除外；
（一）领事馆公用物品；
（二）领事官员及其家庭成员个人使用的物品包括家庭设备的物品。消费用品不得超过有关人员直接需用的数量。
二、领馆工作人员和服务人员在其初到任时进口的个人使用物品，应享有本条第一款所规定的特权和豁免。
三、领事官员及其家庭成员的个人行李应免予海关查验。只有在有重大理由认为其中装有不属本条第一款第（二）项中所述的物品，或接受国的法律规章禁止进出口的物品，或为检疫规章所管制的物品时，才可予以检查。但此项检查应在有关领事官员或其家庭成员在场时进行。
第五十二条 其他人员的特权
领馆工作人员和服务人员及其家庭成员中凡系常住接受国的派遣国国民或接受国国民者，不应享有本条约规定的便利、特权和豁免，但本条约第四十七条第四款所规定的特权，不在此限。
第五十三条 领馆成员的遗产
如果领馆成员或其家庭成员死亡，接受国应：
（一）准许将死者的动产移送出国，但任何动产系在接受国获得而在他死亡时禁止出口者不在此列。
（二）不征收国家的、地区的或城市的继承税或让与税，如果这种动产之在接受国境内纯系因死者作为领馆成员或其家庭成员而在接受国境内者。
第五十四条 对第三者损害的保险
领事馆使用的属于派遣国的一切交通工具，以及属于领馆成员或其家庭成员的一切交通工具都应有对第三者损害的保险。
第五十五条 尊重接受国法律规章
一、在不妨碍其特权和豁免的情况下，一切根据本条约享有特权和豁免的人均负有尊重接受国法律规章之义务。他们也负有不干涉该国内政之义务。
二、领馆成员及其家庭成员不得在接受国为私人利益而从事任何职业或商业活动。
三、领馆馆舍不得充作任何与执行领事职务不相容的用途。如在领馆馆舍所在的建筑物的一部分设立其他机构或机关的办事处，则这一部分房舍须与领事馆自用的房舍隔开。它就不再视为领馆馆舍的一部分。
第四章 最后条款
第五十六条 本条约和其他国际协议的关系
一、本条约各项规定不影响两国间现行有效的其他国际协议。
二、本条约未明确规定的事项，缔约双方将按1963年4月24日维也纳领事关系公约的有关条款办理。
第五十七条 生效和终止
一、本条约须经批准，批准书在贝尔格莱德互换。本条约自互换批准书之日起第三十天开始生效。
二、除非缔约一方在一年前以书面方式通知另一方要求终止本条约，则本条约应继续有效。
本条约于1982年2月4日在北京签订，一式两份，每份都用中文和塞尔维亚—克罗地亚文写成，两种文本具有同等效力。
中华人民共和国 南斯拉夫社会主义联邦共和国
全权代表 全权代表
黄华 米尔科·奥斯托依奇
（签名） （签名）
相关文件
1． 全国人民代表大会常务委员会关于批准《中华人民共和国和南斯拉夫社会主义联邦共和国领事条约》的决定
保险公司偿付能力管理规定
中国保险监督管理委员会
中国保险监督管理委员会令
2008年第1号
《保险公司偿付能力管理规定》已经2008年6月30日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2008年9月1日起施行。
主席 吴定富
二○○八年七月十日
保险公司偿付能力管理规定
第一章 总则
第一条 为了加强保险公司偿付能力监管，维护被保险人利益，促进保险业健康、稳定、持续发展，根据《中华人民共和国保险法》，制定本规定。
第二条 本规定所称保险公司，是指依法设立的经营商业保险业务的保险公司和外国保险公司分公司。
本规定所称保险公司偿付能力是指保险公司偿还债务的能力。
第三条 保险公司应当具有与其风险和业务规模相适应的资本，确保偿付能力充足率不低于100%。
偿付能力充足率即资本充足率，是指保险公司的实际资本与最低资本的比率。
第四条 保险公司应当建立偿付能力管理制度，强化资本约束，保证公司偿付能力充足。
保险公司董事会和管理层对本公司偿付能力管理负责。外国保险公司分公司的管理层对本公司的偿付能力管理负责。保险公司和外国保险公司分公司应当指定一名高级管理人员负责公司偿付能力管理的具体事务。
第五条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）建立以风险为基础的动态偿付能力监管标准和监管机制，对保险公司偿付能力进行综合评价和监督检查，并依法采取监管措施。
第二章 偿付能力评估
第六条 保险公司应当按照中国保监会制定的保险公司偿付能力报告编报规则定期进行偿付能力评估，计算最低资本和实际资本，进行动态偿付能力测试。
保险公司应当以风险为基础评估偿付能力。
第七条 保险公司的最低资本，是指保险公司为应对资产风险、承保风险等风险对偿付能力的不利影响，依据中国保监会的规定而应当具有的资本数额。
第八条 保险公司的实际资本，是指认可资产与认可负债的差额。
认可资产是保险公司在评估偿付能力时依据中国保监会的规定所确认的资产。认可资产适用列举法。
认可负债是保险公司在评估偿付能力时依据中国保监会的规定所确认的负债。
第九条 保险公司应当按照中国保监会的规定进行动态偿付能力测试，对未来规定时间内不同情形下的偿付能力趋势进行预测和评价。
第十条 在中国境内设有多家分公司的外国保险公司应当合并评估境内所有分支机构的整体偿付能力。
第三章 偿付能力报告
第十一条 保险公司应当按照中国保监会制定的保险公司偿付能力报告编报规则及有关规定编制和报送偿付能力报告，确保报告信息真实、准确、完整、合规。
保险公司偿付能力报告包括年度报告、季度报告和临时报告。
第十二条 保险公司董事会和管理层对偿付能力报告内容的真实性、准确性、完整性和合规性负责。
第十三条 保险公司应当于每个会计年度结束后，按照中国保监会的规定，报送董事会批准的经审计的年度偿付能力报告。
第十四条 保险公司年度偿付能力报告的内容应当包括：
（一）董事会和管理层声明；
（二）外部机构独立意见；
（三）基本信息；
（四）管理层的讨论与分析；
（五）内部风险管理说明；
（六）最低资本；
（七）实际资本；
（八）动态偿付能力测试。
第十五条 保险公司应当于每季度结束后，按照中国保监会的规定报送季度偿付能力报告。
第十六条 保险公司在定期报告日之外的任何时点出现偿付能力不足的，保险公司董事会和管理层应当在发现之日起5个工作日内向中国保监会报告，并采取有效措施改善公司的偿付能力。
第十七条 保险公司发生下列对偿付能力产生重大不利影响的事项的，应当自该事项发生之日起5个工作日内向中国保监会报告：
（一）重大投资损失；
（二）重大赔付、大规模退保或者遭遇重大诉讼；
（三）子公司和合营企业出现财务危机或者被金融监管机构接管；
（四）外国保险公司分公司的总公司由于偿付能力问题受到行政处罚、被实施强制监管措施或者申请破产保护；
（五）母公司出现财务危机或者被金融监管机构接管；
（六）重大资产遭司法机关冻结或者受到其他行政机关的重大行政处罚；
（七）对偿付能力产生重大不利影响的其他事项。
第十八条 在中国境内有多家分公司的外国保险公司应当指定一家在华分公司作为主报告机构，负责履行本规定的报告责任。
第十九条 保险公司投资设立的境外保险公司向当地保险监管机构报送按当地监管规则编制的偿付能力报告的，应当同时将该报告报送中国保监会。
第二十条 中国保监会可以根据监管需要，调整保险公司偿付能力报告的报送频率。
第二十一条 保险公司应当根据国家法律、行政法规和中国保监会的规定，公开披露偿付能力状况。
第四章 偿付能力管理
第二十二条 保险公司的综合风险管理，影响公司偿付能力的因素都应当纳入公司的内部偿付能力管理体系。保险公司偿付能力管理体系包括：
（一）资产管理；
（二）负债管理；
（三）资产负债匹配管理；
（四）资本管理。
第二十三条 保险公司应当建立有效的资产管理制度和机制，重点从以下方面识别、防范和化解集中度风险、信用风险、流动性风险、市场风险等资产风险：
（一）加强对承保、再保、赔付、投资、融资等环节的资金流动的监控；
（二）建立有效的资金运用管理机制，根据自身投资业务性质和内部组织架构，建立决策、操作、托管、考核相互分离和相互牵制的投资管理体制；
（三）加强对子公司、合营企业及联营企业的股权管理、风险管理和内部关联交易管理，监测集团内部风险转移和传递情况；
（四）加强对固定资产等实物资产的管理，建立有效的资产隔离和授权制度；
（五）建立信用风险管理制度和机制，加强对债权投资、应收分保准备金等信用风险较集中的资产的管理。
第二十四条 保险公司应当重点从以下方面识别、防范和化解承保风险、担保风险、融资风险等各类负债风险：
（一）明确定价、销售、核保、核赔、再保等关键控制环节的控制程序，降低承保风险；
（二）建立和完善准备金负债评估制度，确保准备金负债评估的准确性和充足性；
（三）建立融资管理制度和机制，明确融资环节的风险控制程序；
（四）严格保险业务以外的担保程序，遵循法律、行政法规和中国保监会的有关规定，根据被担保对象的资信及偿债能力，采取谨慎的风险控制措施，及时跟踪监督。
第二十五条 保险公司应当加强资产负债管理，建立资产负债管理制度和机制，及时识别、防范和化解资产负债在期限、利率、币种等方面的不匹配风险及其他风险。
第二十六条 保险公司应当建立健全资本管理制度，持续完善公司治理，及时识别、防范和化解公司的治理风险和操作风险。
第二十七条 保险公司应当建立资本约束机制，在制定发展战略、经营规划、设计产品、资金运用等时考虑对偿付能力的影响。
第二十八条 保险公司应当建立与其发展战略和经营规划相适应的资本补充机制，通过融资和提高盈利能力保持公司偿付能力充足。
第二十九条 偿付能力充足率不高于150%的保险公司，应当以下述两者的低者作为利润分配的基础：
（一）根据企业会计准则确定的可分配利润；
（二）根据保险公司偿付能力报告编报规则确定的剩余综合收益。
第三十条 保险公司应当建立董事会和管理层负责的偿付能力管理机制，明确相关机构和人员在资产管理、负债管理、资产负债管理、资本管理中的职责、权限以及偿付能力管理的程序和具体措施。
第三十一条 保险公司应当建立偿付能力管理培训制度，对公司偿付能力管理人员和其他相关人员定期进行偿付能力管理及合规培训。
第三十二条 保险公司管理层应当定期对偿付能力管理的有效性进行评估和改进，并向董事会或者股东（大）会报告。
第五章 偿付能力监督
第三十三条 中国保监会对保险公司偿付能力的监督检查采取现场监管与非现场监管相结合的方式。
第三十四条 中国保监会对保险公司报送的偿付能力报告进行审查。
中国保监会可以委托中介机构对保险公司报送的偿付能力报告及相关信息实施审查。
第三十五条 中国保监会在每季度结束后，根据保险公司报送的偿付能力报告和其他资料对保险公司偿付能力进行分析。
第三十六条 中国保监会定期或者不定期对保险公司偿付能力管理的下列内容实施现场检查：
（一）偿付能力管理的合规性和有效性；
（二）偿付能力评估的合规性和真实性；
（三）对中国保监会监管措施的执行情况；
（四）中国保监会认为需要检查的其他方面。
第三十七条 中国保监会根据保险公司偿付能力状况将保险公司分为下列三类，实施分类监管：
（一）不足类公司，指偿付能力充足率低于100％的保险公司；
（二）充足I类公司，指偿付能力充足率在100％到150％之间的保险公司；
（三）充足II类公司，指偿付能力充足率高于150％的保险公司。
中国保监会不将保险公司的动态偿付能力测试结果作为实施监管措施的依据。
第三十八条 对于不足类公司，中国保监会应当区分不同情形，采取下列一项或者多项监管措施：
（一）责令增加资本金或者限制向股东分红；
（二）限制董事、高级管理人员的薪酬水平和在职消费水平；
（三）限制商业性广告；
（四）限制增设分支机构、限制业务范围、责令停止开展新业务、责令转让保险业务或者责令办理分出业务；
（五）责令拍卖资产或者限制固定资产购置；
（六）限制资金运用渠道；
（七）调整负责人及有关管理人员；
（八）接管；
（九）中国保监会认为必要的其他监管措施。
第三十九条 中国保监会可以要求充足I类公司提交和实施预防偿付能力不足的计划。
第四十条 充足I类公司和充足II类公司存在重大偿付能力风险的，中国保监会可以要求其进行整改或者采取必要的监管措施。
第四十一条 对于未按本规定建立和执行偿付能力管理制度的保险公司，中国保监会可以要求其进行整改，情节严重的，可以采取相应的监管措施，并依法给予行政处罚。
第四十二条 中国保监会对外国保险公司在境内分支机构的偿付能力实施合并评估，偿付能力监管措施适用境内所有分支机构。
第四十三条 中国保监会派出机构根据保监会授权，在偿付能力监管中履行以下职责：
（一）对保险公司分支机构的内部风险管理的合规性和有效性实施监督检查；
（二）对保险公司分支机构财务信息等偿付能力监管的基础数据的完整性和真实性实施监督检查；
（三）防范和化解保险公司分支机构的市场行为风险，防止重大的市场行为风险转化为偿付能力风险；
（四）执行中国保监会对保险公司采取的监管措施，确保监管措施在分支机构层面得到严格执行；
（五）识别、监测、防范和化解辖区内的重大偿付能力风险；
（六）中国保监会授予的其他偿付能力监管职责。
第六章 附则
第四十四条 保险集团的偿付能力监管适用本规定；法律、行政法规或者中国保监会另有规定的，适用其规定。
第四十五条 本规定由中国保监会负责解释和修订。
第四十六条 本规定自2008年9月1日起施行。《保险公司偿付能力额度及监管指标管理规定》（保监会令〔2003〕1号）同时废止。